Op werkdagen voor 23:00 besteld, morgen in huis Gratis verzending vanaf €20
, , , e.a.

Cybercrime en witwassen

Bitcoins, online dienstverleners en andere witwasmethoden bij banking malware en ransomware

Paperback Nederlands 2017 9789462367289
Verwachte levertijd ongeveer 1 werkdagen

Samenvatting

Het witwassen van de gelden die worden verkregen uit cybercrime vindt in toenemende mate plaats met digitale betalingsmiddelen. In dit onderzoek wordt nagegaan hoe deze gelden worden witgewassen, welke actoren een rol spelen en hoe digitale betalingsmiddelen daarbij worden gebruikt. Hiervoor wordt specifiek gekeken naar de delicten van banking malware en ransomware. Bij banking malware wordt elektronisch geld buitgemaakt en bij ransomware moet losgeld worden betaald, met vouchers of bitcoins, om weer toegang te verkrijgen tot de bestanden op een computer. In het onderzoek wordt nadrukkelijk de groeiende rol van bitcoins als virtueel betalingsmiddel bij cybercrime onderzocht. Ook wordt ingegaan op het gebruik van e-wallet-diensten door criminelen voor het witwassen van digitale betalingsmiddelen.

Money mules, personen die hun rekening beschikbaar stellen ten behoeve van een frauduleuze transactie, spelen een prominente rol bij banking malware. De rol van money mules wordt uitgebreid onderzocht in dit onderzoek; hun kenmerken zijn in kaart gebracht door middel van kwantitatief onderzoek. Ook wordt in het onderzoek nagegaan op welke wijze bitcoins worden witwassen via zogenoemde Bitcoin exchangers en mixing services, die hun diensten via het dark web aanbieden. Tot slot worden in het onderzoek aanbevelingen gedaan voor een verbeterde aanpak van het witwassen van geld dat wordt verkregen uit cybercrime.

Specificaties

ISBN13:9789462367289
Taal:Nederlands
Bindwijze:paperback
Aantal pagina's:152
Druk:1
Verschijningsdatum:3-1-2017
Hoofdrubriek:Juridisch
ISSN:

Lezersrecensies

Wees de eerste die een lezersrecensie schrijft!

Geef uw waardering

Zeer goed Goed Voldoende Matig Slecht

Over Jan-Jaap Oerlemans

Jan-Jaap Oerlemans studied law (IT law and criminal law) at Leiden University and the University of Amsterdam. From 2010 to 2015, he worked for Fox-IT as a researcher and legal consultant. Since 2009, he is a guest lecturer at eLaw, Center for Law and Digital Technologies, at Leiden University. In his professional work, he focuses on cybercrime, privacy, digital investigations and cybersecurity.

Andere boeken door Jan-Jaap Oerlemans

Inhoudsopgave

Samenvatting 9

1 Inleiding 15
1.1 Aanleiding voor het onderzoek 15
1.2 Onderzoeksvragen 17
1.3 Onderzoeksmethoden 18
1.4 Opbouw 19

2 Cybercrime en witwassen 21
2.1 Typologie van cybercrime 21
2.1.1 Target cybercrimes 22
2.1.2 Tool cybercrimes 24
2.2 Banking malware 25
2.3 Ransomware 28
2.4 Typologie van witwassen 34
2.4.1 De eenvoudige witwasconstructies 34
2.4.2 De complexere witwasconstructies 35
2.4.3 Strafbaarstelling witwassen in Nederland 37
2.5 Relatie tussen cybercrime en witwassen 44
2.6 Tussenconclusie 45

3 Digitale betalingsmiddelen 47
3.1 Terminologie 47
3.2 Virtueel geld 51
3.2.1 Typologie 51
3.2.2 Verschijningsvormen 53
3.3 Hoe werken cryptocurrencies? 59
3.3.1 Technische werking 59
3.3.2 Gebruik van bitcoins in het dagelijks verkeer 60
3.3.3 Voor- en nadelen van virtueel geld 62
3.3.4 Anonimiteit 63
3.4 Juridische status en toezicht 64
3.4.1 Juridische status 65
3.4.2 Toezicht en strafrechtelijke handhaving 66
3.5 Tussenconclusie 68

4 Witwassen van geld verkregen uit banking malware en ransomware 71
4.1 Witwasproces bij banking malware 71
4.1.1 Witwassen via money mules en directe ‘cash-out’ 72
4.1.2 Witwassen via aankoop van goederen of diensten van webdienstverleners 75
4.2 Witwasproces bij ransomware 80
4.2.1 Witwassen van vouchers 81
4.2.2 Witwassen van bitcoins 84
4.3 Tussenconclusie 89

5 Kenmerken van actoren bij het witwassen van opbrengsten uit banking malware en ransomware 91
5.1 De banken 92
5.1.1 Rol bij banking malware 92
5.1.2 Rol bij ransomware 93
5.2 Money mules 94
5.2.1 Omgevingskenmerken 95
5.2.2 Leeftijd, geslacht en nationaliteit 100
5.2.3 Ronselen 101
5.2.4 Antecedenten 102
5.3 Geldtransferkantoren 104
5.4 Payment Service Providers 105
5.5 Webwinkels 106
5.6 Voucherdiensten 106
5.7 E-wallet-diensten 107
5.8 Bitcoin exchanges 108
5.9 Mixing services 109
5.10 Bitcoin-handelaren 110
5.11 Tussenconclusie 110

6 Conclusie 113
6.1 Antwoorden op de onderzoeksvragen 113
6.1.1 Conclusies 117
6.2 Aanbevelingen voor een verbeterde aanpak 118
6.3 Discussie en verder onderzoek 122

Summary 125
Literatuur 129
Bijlage 1 Begeleidingscommissie 135
Bijlage 2 Lijst van respondenten 137
Bijlage 3 Lijst van (geanonimiseerde) zaken 139
Bijlage 4 Overzicht kenmerken van betalingsdiensten 141
Bijlage 5 Overige resultaten kwantitatief onderzoek 143

Managementboek Top 100

Rubrieken

Populaire producten

    Personen

      Trefwoorden

        Cybercrime en witwassen